AML und Verifizierung bei Onlyspins

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formsache. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt. Transparenz spart Ihnen und uns Zeit.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäsche

Onlyspins Casino wird von Spinswave N.V. betrieben und untersteht der Lizenzaufsicht der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer 8048/JAZ2023-055). Seit unserer Gründung 2023 wenden wir die Antigeldwäsche-Vorgaben (AML) dieser Lizenzjurisdiktion vollständig an. Das bedeutet konkret: Wir kennen jeden Spieler, wir prüfen Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde.

Geldwäsche bedeutet, dass illegally erworbene Gelder über unser Casino in einen scheinbar legalen Geldkreislauf geschleust werden sollen. Unsere AML-Richtlinien bestehen aus vier Bausteinen: die Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Prüfung der Herkunft größerer Beträge sowie die Schulung unserer Mitarbeiter. Diese Bausteine greifen ineinander, denn eine Verifizierung ohne Transaktionskontrolle wäre wirkungslos.

Verifizierung im Onlyspins Casino

Wann wir prüfen

Wir verifizieren Sie zu drei Zeitpunkten: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen öffentliche Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Bei ungewöhnlich hohen Summen oder auffälligem Spielverhalten können zusätzliche Prüfungen jederzeit ausgelöst werden.

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Verifizierung brauchen wir drei Nachweise. Legen Sie diese möglichst früh hoch, damit Ihre erste Auszahlung nicht wartet.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gut lesbar, ungekürzt
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate, Ihr Name und Ihre Adresse müssen vollständig erkennbar sein
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen

Die Verifizierung Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bei jedem Spieler gleich und dauert in der Regel nicht länger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. So gehen wir vor:

• 1. Sie laden die Dokumente im Bereich Konto vervollständigen Ihres Spielerkontos hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Registrierungsdaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Nachfrage.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis der Prüfung schriftlich; bei Erfolg wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance- und Verifizierungsabteilung, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn diese im Rahmen eines Ersuchens danach verlangen, oder soweit gesetzliche Meldepflichten bestehen.

Nachweis Ihrer Geldherkunft

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das klingt nach einem Übergriff, ist aber eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz und betrifft nicht nur Sie persönlich, sondern jeden Spieler ab bestimmten Beträgen.

Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, ein Arbeitsvertrag, Nachweise aus dem Verkauf von Immobilien oder Wertpapieren oder Erbschaftsurkunden. Wir fragen niemals mehr ab, als für die konkrete Transaktion erforderlich ist. Wenn Sie zum Beispiel 3.000 EUR aus Ihren regulären Einkünften einzahlen, genügt dafür in der Regel eine Gehaltsabrechnung. Wir behandeln alle eingereichten Nachweise streng vertraulich, ebenso wie Ihre übrigen Verifizierungsdaten.

Kontrollen bei Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Bei Auszahlungen gilt die Regel der gleichen Zahlungsmethode: Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den eingezahlt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig entsprechend Ihrer Einzahlungen. Diese Regel verhindert, dass unser Casino als Umweg für Geldtransfers zwischen Konten Dritter missbraucht wird.

Auffälligkeiten, die wir melden

Bestimmte Muster führen zu einer vertieften Prüfung: viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Einzahlung mit sofortigem Auszahlungsantrag ohne nennenswertes Spielverhalten, mehrere Konten mit denselben Zahlungsdaten oder Zahlungen über Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten. Solche Muster müssen wir nach den Vorgaben unserer Lizenz dokumentieren und gegebenenfalls der Aufsichtsbehörde melden. Solange eine Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgehalten werden.

Was bei fehlenden Nachweisen passiert

Stellen Sie Ihre Dokumente nicht bereit, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst setzen wir Einzahlungen und Auszahlungen aus. Läuft die Frist weiter ab, wird das Konto vollständig gesperrt. Einen bestehenden Guthabenstand zahlen wir erst aus, nachdem die Verifizierung abgeschlossen ist; das gilt auch nach einer Sperrung. Diese Reihenfolge ist verpflichtend, wir können davon keine Ausnahmen machen.

Werden Dokumente als gefälscht oder manipuliert eingestuft, sperren wir das Konto sofort und dauerhaft, konfiszieren etwaige Gewinne und erstatten Einzahlungen nur, soweit es die Rechtslage unserer Lizenzjurisdiktion zulässt. In solchen Fällen sind wir außerdem verpflichtet, die Vorgänge zu melden. Ihnen steht in Verifizierungsfragen immer der Weg an unseren Support zu: per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected].

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bis zu fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Grund dafür sind die Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz: Aufsichtsbehörden können innerhalb dieses Zeitraums Einsicht verlangen, etwa im Rahmen von Untersuchungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und endgültig, sofern keine gesetzliche Pflicht zur längeren Speicherung besteht. Sie können jederzeit eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Onlyspins Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig, lesbar und mit Ihren Registrierungsdaten übereinstimmend sind. Bei Rückfragen seitens unseres Compliance-Teams kann es länger dauern.

Warum muss ich über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat, und verhindert, dass unser Casino als Transferweg zwischen Konten Dritter missbraucht wird.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten von uns eine konkrete Begründung und können die Dokumente erneut einreichen. Häufige Ablehnungsgründe sind unscharfe Fotos, angeschnittene Dokumentränder oder Adressnachweise, die älter als drei Monate sind.

Muss ich immer einen Nachweis der Geldherkunft erbringen?

Nein, nur bei größeren Beträgen oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsmuster. Für gewöhnliche Einzahlungen aus Ihrem regulären Einkommen genügt die Standard-Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance- und Verifizierungsabteilung. Jede Einsicht wird protokolliert, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei behördlichem Ersuchen oder gesetzlicher Meldepflicht.